Gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est une discipline complexe qui vise à protéger, valoriser et transmettre les actifs d’un individu ou d’une famille. Elle englobe un large éventail de services financiers, juridiques et fiscaux destinés à optimiser la situation patrimoniale de chaque client. Ce processus commence par une analyse approfondie de la situation actuelle, incluant les revenus, les investissements, le patrimoine immobilier, ainsi que les objectifs à court, moyen et long terme.
Le gestionnaire de patrimoine joue un rôle clé dans l’élaboration d’une stratégie personnalisée. Il prend en compte les aspects fiscaux pour minimiser l’imposition, les aspects juridiques pour protéger les biens et les aspects financiers pour maximiser la rentabilité des investissements. Que ce soit pour préparer la retraite, financer les études des enfants, planifier une succession ou simplement faire fructifier un capital, la gestion de patrimoine offre des solutions sur mesure adaptées aux besoins spécifiques de chaque client.
La gestion de patrimoine est un accompagnement sur le long terme qui permet de faire face aux aléas de la vie tout en assurant la sécurité et la croissance du patrimoine.
L’analyse patrimoniale se définit par l’approche systémique.
L’analyse systémique est une approche qui permet de comprendre un problème ou une situation en la considérant comme un système composé de différentes parties interconnectées. Plutôt que de se concentrer sur un seul élément ou aspect, l’analyse systémique examine les relations et les interactions entre les différentes parties pour obtenir une vue d’ensemble.
Le systémique est un processus qui comporte plusieurs étapes pour comprendre le fonctionnement d’un système, en définir ses forces et faiblesses et corriger ses défauts.
Les différentes étapes de l’audit patrimonial :
Étape 1 :
L’écoute de vos besoins et objectifs
Étape 2 :
Constat chiffré de la situation actuelle et de l’impact dans le futur : retraite, décès, vente de l’entreprise…
Étape 3 :
Diagnostic : Détermination des points forts et des points faibles du patrimoine.
Étape 4 :
Préconisation de solutions juridiques, financières, immobilières, fiscales.
Étape 5 :
Simulation pour définir le scénario le plus approprié
Étape 6 :
Contrôle régulier : Suivi et gestion du patrimoine
